Política AML da Coco Loco Holdings N.V.

Última atualização: 22 de setembro, 2023

Para depósitos e levantamentos de numerário

Política de combate ao branqueamento de capitais da AML de www.betcoco.com.

Introdução: betcoco.com é operado por Coco LocoHoldings NV com escritório em Abraham de Veerstraat 9 Willemstad,Curaçao. Número de registo da empresa 162531.

Objetivo da política AML: Procuramos oferecer a mais alta segurança a todos os nossos utilizadores e clientes em betcoco.com para isso é feita uma verificação de conta em três passos de forma a assegurar a identidade dos nossos clientes. A razão por detrás disto é provar que os dados da pessoa registada estão correctos e que os métodos de depósito utilizados não são roubados ou estão a ser utilizados por outra pessoa, o que cria o quadro geral para a luta contra o branqueamento de capitais. Além disso, temos em conta que, consoante a nacionalidade e a origem, o modo de pagamento e de levantamento devem ser objeto de medidas de segurança diferentes.

Betcoco.com também adopta medidas razoáveis para controlar e limitar o risco de branqueamento de capitais, incluindo a afetação dos meios adequados.  betcoco.com está empenhada em cumprir elevados padrões de combate ao branqueamento de capitais (AML), de acordo com as directrizes da UE, e exige que a gestão e os funcionários apliquem esses padrões para impedir a utilização dos seus serviços para fins de branqueamento de capitais.

O programa AML da betcoco.com foi concebido para estar em conformidade com:

UE : "Diretiva 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 20 de maio de 2015, relativa à prevenção da utilização do sistema financeiro para efeitos de branqueamento de capitais" UE : "Regulamento 2015/847 relativo às informações que acompanham as transferências de fundos" UE : Vários regulamentos que impõem sanções ou medidas restritivas contra pessoas e embargo a determinados bens e tecnologias, incluindo todos os bens de dupla utilização BE : "Lei de 18 de setembro de 2017 relativa à prevenção do branqueamento de capitais e à limitação da utilização de dinheiro líquido"

Definição de branqueamento de capitais:

Entende-se por branqueamento de capitais:

- Conversão ou transferência de bens, especialmente dinheiro, sabendo que esses bens provêm de uma atividade criminosa ou da participação numa atividade dessa natureza, com o objetivo de ocultar ou dissimular a origem ilícita dos bens ou de ajudar qualquer pessoa implicada nessa atividade a subtrair-se às consequências jurídicas da sua ação ou da ação da sua empresa;

- Ocultação ou dissimulação da verdadeira natureza, origem, localização, disposição, circulação, direitos ou propriedade de um bem, com conhecimento de que esse bem provém de uma atividade criminosa ou da participação numa atividade desse tipo; - A aquisição, posse ou utilização de bens, sabendo, no momento da sua receção, que esses bens provêm de uma atividade criminosa ou do auxílio a uma atividade desse tipo; - A participação, associação para cometer, tentativas de cometer e auxílio, cumplicidade, facilitação e aconselhamento da prática de qualquer dos actos referidos nos pontos anteriores. O branqueamento de capitais é considerado como tal mesmo que as actividades que deram origem aos bens a branquear tenham sido realizadas no território de outro Estado-Membro ou de um país terceiro.

Organização da AML para betcoco.com:

De acordo com a legislação AML, betcoco.com designou o "mais alto nível" para a prevenção do ML: A direção completa da Coco LocoHoldings NV é responsável.Além disso, um AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) é responsável pela aplicação da política e dos procedimentos AML no âmbito do sistema.

A AMLCO é colocada sob a responsabilidade direta da Direção-Geral da Coco Loco Holdings NV.

Alterações da política AML e requisitos de aplicação:

Cada alteração importante da betcoco.com política AML está sujeita à aprovação da direção geral da Coco Loco Holdings NV e do responsável pelo cumprimento da legislação contra o branqueamento de capitais.

Verificação em três etapas:

Verificação da primeira etapa:

A verificação da primeira etapa deve ser efectuada por todos os utilizadores e clientes que pretendam efetuar levantamentos. No que diz respeito à escolha do pagamento, ao montante do pagamento, ao montante do levantamento, à escolha do levantamento e à nacionalidade do utilizador/cliente, a verificação da primeira etapa deve ser efectuada em primeiro lugar. A primeira fase de verificação é um documento que deve ser preenchido pelo próprio utilizador/cliente. Devem ser preenchidas as seguintes informações: nome próprio, segundo nome, data de nascimento, país de residência habitual, sexo e endereço completo.

Verificação na segunda etapa:

A segunda etapa de verificação tem de ser efectuada por todos os utilizadores que efectuem levantamentos superiores a 2000 € (dois mil euros). Até que a segunda etapa de verificação seja efectuada, o levantamento, a gorjeta ou o depósito serão retidos. O utilizador/cliente deve apresentar um extrato bancário ou uma fatura de serviços públicos emitida nos últimos 3 meses, que contenha o nome completo e a morada do cliente, e tirar uma fotografia do seu documento de identificação. Ao lado do documento de identificação, colocar um clipe de papel com um número de seis dígitos gerado aleatoriamente: Apenas um documento de identificação oficial pode ser utilizado para a verificação do documento de identificação. Dependendo do país, a variedade de documentos de identificação aceites pode ser diferente. Também será feita uma verificação eletrónica para verificar se os dados preenchidos na primeira etapa da verificação estão correctos. A verificação eletrónica verificará, através de duas bases de dados diferentes, se as informações fornecidas correspondem ao documento preenchido e ao nome do BI: Se o teste eletrónico falhar ou não for possível, o utilizador/cliente é obrigado a enviar uma confirmação da sua residência atual. É necessário um certificado de registo do governo ou um documento semelhante.bank statement or utility bill issued withinthe last 3 months, containing full name and address of the customer and make apicture of his ID. While a paperclip with a six-digit random generated numberis next to his ID: Only an official ID may be used for ID verification, dependingon the country the variety of accepted IDs may be different. There will also bean electronic check if the filled in Data from the step one verification iscorrect. The electronic check will check via two different databanks to insurethe given information’s matches with the filled document and the name from theID: If the electronic test fails or is not possible the user/customer isrequired to send in a conformation of his current resident. A certificate ofregistration by the government or a similar document is required.

Terceiro passo da verificação:

A verificação na terceira etapa deve ser efectuada por todos os utilizadores que depositem mais de 10000€ (dez mil euros) ou levantem mais de 5000 € (cinco mil euros) ou envia a outro utilizador mais de 3000 € (três mil euros) durante um período de trinta (30) dias. Até que a verificação do terceiro passo seja efectuada, o levantamento, gorjeta ou depósito será retido. Para o passo 3, será pedida ao utilizador/cliente uma fonte de riqueza.Se não for fornecida em 30 dias, os ganhos serão cancelados e a conta será encerrada.

Identificação e verificação do cliente (KYC)

A identificação formal dos clientes no início das relações comerciais é um elemento essencial, tanto para a regulamentação relativa ao branqueamento de capitais como para a política KYC.

Esta identificação assenta nos seguintes princípios fundamentais:

Uma cópia do passaporte, do bilhete de identidade ou da carta de condução, podendo também ser solicitada uma segunda fotografia com o rosto do utilizador/cliente.

Observe que os quatro cantos da identificação têm de ser visíveis na mesma imagem e que todos os pormenores têm de ser claramente legíveis para além dos acima referidos. Se necessário, poderemos solicitar todos os pormenores. Um funcionário pode efetuar verificações adicionais, se necessário, com base na situação.

Comprovativo de morada:

A comprovação do endereço será feita através de dois controlos electrónicos diferentes, que utilizam duas bases de dados diferentes. Se um teste eletrónico falhar, o utilizador/cliente tem a opção de fazer uma prova manual. Uma fatura recente de serviços públicos enviada para o seu endereço registado, emitida nos últimos 3 meses ou um documento oficial emitido pelo governo que comprove o seu estado de residência.

Para que o processo de aprovação seja o mais rápido possível, certifique-se de que o documento é enviado com uma resolução clara, em que todos os quatro cantos do documento são visíveis e todo o texto é legível.

Por exemplo: Uma fatura de eletricidade, uma fatura de água, um extrato bancário ou qualquer correio governamental dirigido a si. Um funcionário pode efetuar controlos adicionais, se necessário, em função da situação.

Fonte de financiamento

Se um jogador depositar mais de cinco mil euros, há um processo de compreensão da fonte de riqueza (SOW)

Exemplos de SOW:

-        Ser proprietário de uma empresa

- Employment

·       Inheritance

·       Investment

·       Family

It is critical that the origin and legitimacy of thatwealth is clearly understood. If this is not possible an employee may ask foran additional document or prove.

The account will be frozen if the same user depositseither this amount in one go or multiple transactions which amount to this. Anemail will be sent to them manually to go through the above and an informationon the website itself.

betcoco.com also asks for a bank wire/credit card tofurther insure the Identity of the user/customer. It also gives additionalinformation about the financial situation of the user/customer.

Basic document for step one:

The basic document will be accessible via the settingpage on [betcoco.com]. Every user hasto fill out the following information’s:

·       First name

·       Second name

·       Nationality

·       Gender

·       Date of Birth

The document will be saved and created by an AI, anemployee may do additional checks if necessary based on the situation.

Additional measurements.

In addition, an AI which is overseen by the AMLcompliance officer will look for any unusual behaviour and report it right awayto a employee of betcoco.com.

According to a risk based few and general experience thehuman employees will recheck all checks which are done bevor by the AI or otheremployees and may redo or do additional checks according to the situation.

In addition, a data Scientist supported by modern,electronic, analytic systems will look for unusual behaviour like: Depositingand withdrawing without longer Betting sessions. Attempts to use a differentBank account to for Deposit and Withdraw, nationality changes, currencychanges, behaviour and activity changes as well as checks, if an account isused by its original owner.

Also, a User has to use the same method for Withdraw ashe used for Deposit, for the amount of the initial Deposit to prevent any MoneyLaundering.

Politcally Exposed Persons (PEP) and Sanctions Policy

Within our AML policy, paramount consideration is grantedto the detection and management of transactions involving Politically ExposedPersons (PEPs) and Sanctioned Individuals and Entities (SIECs). PEPs encompassindividuals occupying prominent public positions or wielding significantinfluence, thereby amplifying the risk of financial misconduct or the misuse ofin-game assets. SIECs are individuals or entities that have been designated bygovernments or international organizations as being involved in terroristfinancing, money laundering, or other financial crimes.

By seamlessly integrating PEP and sanctions screeningprotocols into our AML framework, we are resolutely committed to thwarting anyattempts to exploit our virtual economy for purposes such as graft,malfeasance, or the channeling of unlawful proceeds. Through continuous andvigilant oversight, we are poised to expeditiously identify any potentialengagements with PEPs or SIECs and take decisive measures to fortify thesanctity of our online casino environment. This proactive stance not onlymirrors our dedication to equitable and lucid gaming practices but alsounderscores our unwavering resolve to uphold ethical benchmarks within therealm of virtual gaming.

Enhanced Due Diligence

As an integral facet of our AML strategy, Enhanced DueDiligence (EDD) holds a pivotal role in our commitment to maintaining a secureand transparent gaming environment. EDD is a meticulous process thatsupplements standard due diligence procedures and is triggered in cases wherehigher risk is detected, such as transactions involving high-value players,complex financial structures, or jurisdictions with elevated AML risks. Byharnessing advanced technological tools and comprehensive data analysis, wesystematically assess and verify player identities, sources of funds, andtransaction patterns. This multi-faceted approach ensures that we have acomprehensive understanding of our players' financial behaviors, allowing us topromptly identify and address any unusual or potentially illicit activities.Through the application of EDD, we not only fortify our defenses against moneylaundering and fraudulent activities but also cultivate an atmosphere of trust,integrity, and responsible gaming within our online casino platform.

Enterprise-wide risk assessment

As part of its risk-based approach, betcoco.com has conducted anAML “Enterprise-wide risk assessment” (EWRA) to identify and understand risksspecific to betcoco.com and its business lines.

The AML risk policy is determined after identifying anddocumenting the risks inherent to its business lines such as the services thewebsite offers. The Users to whom services are offered, transactions performedby these Users, delivery channels used by the bank, the geographic locations ofthe bank’s operations, customers and transactions and other qualitative andemerging risks. The identification of AML risk categories is based on betcoco.com understanding ofregulatory requirements, regulatory expectations and industry guidance.Additional safety measures are taken to take care of the additional risks theworld wide web brings with it.

The EWRA is yearly reassessed.

Ongoing transaction monitoring

AML-Compliance ensures that an “ongoing transactionmonitoring” is conducted to detect transactions which are unusual or suspiciouscompared to the customer profile.

This transaction monitoring is conducted on two levels:

1) The first Line of Control:

betcoco.com works solely with trusted Payment ServiceProviders whom all have effective AML policies in place as to prevent the largemajority of suspicious deposits onto betcoco.com from taking place withoutproper execution of KYC procedures onto the potential customer.

2) The second Line of Control:

betcoco.com makes its network aware so that any contactwith the customer or player or authorized representative must give rise to theexercise of due diligence on transactions on the account concerned. Inparticular these include:

• Requests for the execution of financial transactions onthe account;

• Requests in relation to means of payment or services onthe account;

Also, the three-step verification with adjusted riskmanagement should provide all necessary information’s about all customers of betcoco.com at all time.

Also, all transaction must be overseen by employees overwatched by the AML compliance officer who is over watched by the general management.

The specific transactions submitted to the customersupport manager, possibly through their Compliance Manager must also be subjectto due diligence.

Determination of the unusual nature of one or moretransactions essentially depends on a subjective assessment, in relation to theknowledge of the customer (KYC), their financial behaviour and the transactioncounterparty.

These checks will be done by an automated System, whilean Employee crosschecks them for additional security.

The transactions observed on customer accounts for whichit is difficult to gain a proper understanding of the lawful activities andorigin of funds must therefore rapidly be considered atypical (as they are notdirectly justifiable).

Any betcoco.com staff member must inform the AML division ofany atypical transactions which they observe and cannot attribute to a lawfulactivity or source of income known of the customer.

3) The third Line of Control:

As a last line of defense against AML betcoco.com will do manuallychecks on all suspicious and higher risk users in order to fully prevent moneylaundering.

If fraud or Money Laundering is found the authoritieswill be informed.

Reporting of Suspicious transactions on betcoco.com

In its internal procedures, betcoco.com describes inprecise terms, for the attention of its staff members, when it is necessary toreport and how to proceed with such reporting. Reports of atypical transactionsare analyzed within the AML team in accordance with the precise methodologyfully described in the internal procedures.

Depending on the result of this examination and based onthe information gathered, the AML team:

• will decide whether it is necessary or not to send areport to the FIU, in accordance with the legal obligations provided in the Lawof 18 September 2017;

• will decide whether it is necessary to terminate thebusiness relations with the customer.

Procedures

The AML rules, including minimum KYC standards will betranslated into operational guidance or procedures that are available on theIntranet site of betcoco.com.

Record keeping

Records of data obtained for the purpose ofidentification must be kept for at least ten years after the businessrelationship has ended.

Records of all transaction data must be kept for at leastten years following the carrying out of the transactions or the end of thebusiness relationship. This data will be safely, encrypted stored offline andonline.

Training:

betcoco.com human employees will make manual controls ona risk-based approve for which they get special training.

The training and awareness program is reflected by itsusage:

·       A mandatory AML training program in accordance with thelatest regulatory evolutions, for all in touch with finances

·       Academic AML learning sessions for all new employees. Thecontent of this training program has to be established in accordance with thekind of business the trainees are working for and the posts they hold. Thesesessions are given by an AML-specialist working in Coco Loco Holdings NV AML team.

Auditing

Internal audit regularly establishes missions and reportsabout AML activities.

Data Security:

All data given by any user/customer will be kept secure,will not be sold or given to anyone else. Only

if forced by law, or to prevent money laundering data maybe shared with the AML-authority of the

affected state.

betcoco.com will follow all guidelines and rules of thedata protection directive (officially Directive

95/46/EC)

Contact us:

If you have any questions about our AML and KYC Policy,please contact us:

By email: support@betcoco.com

If you have any complains about our AML and KYC Policy orabout the checks done on your Account and your Person, please contact us:

By email: support@betcoco.com